Κράτη με τους χαμηλότερους φόρους το 2022

Κράτη με τους χαμηλότερους φόρους το 2022

13 Μαΐου, 2022 0 By admin

Μια μελέτη πιστωτικού κάρμα

Gaby Lapera και Andrew Depietro – 13 Μαΐου 2022

Πολλοί άνθρωποι εύχονται να πληρώσουν λιγότερους φόρους. Είτε σκέφτεστε να κάνετε μια κίνηση είτε είστε απλώς περίεργοι, μπορείτε να δείτε τη μελέτη του Credit Karma για το 2022 σχετικά με τις πολιτείες με τους χαμηλότερους φόρους.

Το Credit Karma συγκέντρωσε μια ποικιλία από δημόσια διαθέσιμα σύνολα δεδομένων και δημιούργησε έναν σταθμισμένο τύπο για να προσδιορίσει ποιες πολιτείες είχαν συνολικά τους χαμηλότερους φόρους. Οι παράγοντες περιελάμβαναν τον τοπικό φόρο επί των πωλήσεων, τους πραγματικούς φορολογικούς συντελεστές ακινήτων και τους φόρους εισοδήματος. (Κάντε κλικ εδώ για την πλήρη μεθοδολογία.)

Οι πέντε πολιτείες με τους συνολικά χαμηλότερους φόρους είναι (το Νο. 1 είναι οι χαμηλότεροι):

  1. Αλάσκα
  2. Γουαϊόμινγκ
  3. Νιου Χάμσαϊρ
  4. Νεβάδα
  5. Νότια Ντακότα

Και οι πέντε πολιτείες με τους συνολικά υψηλότερους φόρους είναι (το Νο. 1 είναι ο υψηλότερος):

  1. New Jersey
  2. Καλιφόρνια
  3. Νέα Υόρκη
  4. Μινεσότα
  5. Βερμόντ

Διαβάστε παρακάτω για περισσότερες λεπτομέρειες και το πλαίσιο. Σημείωση: Αν και ο κατάλογος για τους γενικούς χαμηλότερους και υψηλότερους φόρους είναι σταθμισμένοι, λίστες κατάταξης, οι ίδιοι οι μεμονωμένοι παράγοντες δεν σταθμίστηκαν στη μεταβλητή. Οι άλλες φορολογικές κατατάξεις είναι στοιχεία που λήφθηκαν υπόψη για τον καθορισμό της συνολικής φορολογικής κατάταξης. Οι κατάλογοι αυτοί δεν υπολογίστηκαν με σταθμισμένο τύπο.

Στιγμιότυπο Credit Karma Stat

Συνολική κατάταξη των κρατών με τους χαμηλότερους φόρους το 2022

Στη μελέτη του Credit Karma, μια χαμηλότερη βαθμολογία ισοδυναμεί με χαμηλότερο συνολικό φορολογικό συντελεστή. Δείτε τη συνολική κατάταξη των κρατικών φόρων και ορισμένους από τους παράγοντες που συμβάλλουν παρακάτω:

Τάξη κατάσταση Κατάταξη συντελεστών φόρου εισοδήματος Κατάταξη φόρου επί των πωλήσεων του κράτους Μέση αποτελεσματική κατάταξη φόρου ακινήτων
1 Αλάσκα 1 1 32
2 Γουαϊόμινγκ 1 7 10
3 Νιου Χάμσαϊρ 1 1 47
4 Νεβάδα 1 44 7
5 Νότια Ντακότα 1 14 34
6 Φλόριντα 1 25 23
7 Τενεσί 1 46 14
8 Βάσιγκτων 1 40 27
9 Τέξας 1 36 44
10 Κολοράντο 17 6 3
11 βόρεια Ντακότα 10 17 29
12 Ντέλαγουερ 36 1 6
13 Λουιζιάνα 14 13 4
14 Αλαμπάμα 22 7 2
15 Μοντάνα 37 1 20
16 Ιντιάνα 12 46 21
17 Αριζόνα 16 23 12
18 Οκλαχόμα 18 14 24
19 Βόρεια Καρολίνα 21 16 19
20 Πενσυλβάνια 11 25 39
21 Μισούρι 26 12 28
22 Γιούτα 19 35 9
23 Γεωργία 29 7 25
24 Κεντάκι 22 25 22
25 Οχάιο 13 24 38
26 Βιργινία 29 20 18
27 Νέο Μεξικό 32 19 17
28 Αρκάνσας 27 40 11
29 Μισισιπής 22 46 16
30 Μίσιγκαν 14 25 37
31 Μασαχουσέτη 22 36 33
32 Δυτική Βιρτζίνια 34 25 8
33 Αϊντάχο 34 25 13
34 Μέριλαντ 29 25 30
35 Νότια Καρολίνα 40 25 5
36 Όρεγκον 46 1 26
37 Κάνσας 28 40 36
38 Ιλινόις 19 36 49
39 Μέιν 41 21 35
40 το νησί της Ρόδου 33 46 41
41 Νεμπράσκα 38 21 42
42 Χαβάη 49 7 1
43 Ουισκόνσιν 42 17 45
44 Κονέκτικατ 39 39 48
45 Αϊόβα 43 25 40
46 Βερμόντ 44 25 46
47 Μινεσότα 45 45 31
48 Νέα Υόρκη 48 7 43
49 Καλιφόρνια 50 50 15
50 New Jersey 47 43 50

Οι πολιτείες της Νέας Αγγλίας και της Καλιφόρνια είχαν μερικούς από τους υψηλότερους συνολικούς φορολογικούς συντελεστές. Τα κράτη με τους χαμηλότερους φόρους ήταν διάσπαρτα σε όλη τη χώρα χωρίς εμφανή κοινά χαρακτηριστικά.

Η Αλάσκα είχε τους χαμηλότερους φόρους συνολικά, κυρίως λόγω του ανύπαρκτου φόρου εισοδήματος και του κρατικού φόρου επί των πωλήσεων. Ωστόσο, το κράτος έπεσε στη μέση του πακέτου όσον αφορά τον μέσο πραγματικό συντελεστή φόρου ακίνητης περιουσίας (το μέσο ποσοστό της αξίας ενός ακινήτου που ο ιδιοκτήτης πληρώνει ετησίως σε φόρους). Το Νιου Τζέρσεϊ είχε την αμφίβολη τιμή να έχει τους υψηλότερους φόρους συνολικά λόγω του υψηλού μέσου πραγματικού συντελεστή φόρου ακίνητης περιουσίας και των υψηλότερων συντελεστών φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων.

Πολιτεία με τους χαμηλότερους φορολογικούς συντελεστές εισοδήματος φυσικών προσώπων το 2022

Οκτώ πολιτείες δεν είχαν καθόλου φόρο εισοδήματος το 2022:

  • Αλάσκα
  • Φλόριντα
  • Νεβάδα
  • Νότια Ντακότα
  • Τενεσί
  • Τέξας
  • Βάσιγκτων
  • Γουαϊόμινγκ

Το Νιου Χάμσαϊρ έχει φόρο 5% στα εισοδήματα από μερίσματα και τόκους, αλλά όχι στο εισόδημα από την εργασία. Τα έσοδα από μερίσματα και τόκους μπορεί να προέρχονται από πράγματα όπως η κατοχή μετοχών ή η ύπαρξη τραπεζικών λογαριασμών που πληρώνουν τόκους καταθέσεων. Πιθανότατα να μην είναι τόσο συνηθισμένο για τους ανθρώπους όσο το εισόδημα που αποκτάται από μια δουλειά (π.χ. μισθοί, φιλοδωρήματα, μπόνους κ.λπ.), αλλά εξακολουθεί να είναι κάτι που πρέπει να έχετε κατά νου.

Οι πολιτείες με τους υψηλότερους συντελεστές φορολογίας εισοδήματος φυσικών προσώπων ήταν:

κατάσταση Κορυφαίος συντελεστής φόρου εισοδήματος Ανώτατο φορολογικό κλιμάκιο – ενιαίο Κορυφαίο φορολογικό κλιμάκιο – κοινή
Καλιφόρνια 12,3% 1.000.000 $+ $1.198.024+
Χαβάη 11% 200.000 $+ 400.000 $+
Νέα Υόρκη 10,9% 23.000.000 $+ 25.000.000 $+
New Jersey 10,75% 1.000.000 $+ 1.000.000 $+
Όρεγκον 9,9% $125.000+ $250.000+

Όλες οι πολιτείες στον παραπάνω πίνακα λειτουργούν σε οριακή βάση, πράγμα που σημαίνει ότι τμήματα των κερδών σας φορολογούνται με διαφορετικούς συντελεστές. Για παράδειγμα, προσποιηθείτε ότι ζείτε στη μεγάλη κατάσταση της φαντασίας και κερδίστε $60.000. Στο Imagination, ο φορολογικός πίνακας μοιάζει με αυτό:

Φορολογικός συντελεστής Εισόδημα
10% 0–10.000 $
15% $10.001–$50.000
20% $50.001+

Πληρώνετε 10% στα πρώτα 10.000 $ που θα κάνετε. Στη συνέχεια, 15% σε οποιαδήποτε κέρδη κερδίζετε μεταξύ 10.001 $ και 50.000 $ και 20% σε οτιδήποτε πέρα ​​από αυτό.

Λοιπόν, πόσο πραγματικά πληρώνετε σε φόρους (εξαιρουμένων των εφάπαξ φόρων ή τελών) σε ένα οριακό φορολογικό σύστημα; Δείτε πώς το εκτιμάτε:

Αρχικά, αναλύστε πόσα χρήματα κερδίζετε σε κάθε κατηγορία και, στη συνέχεια, πολλαπλασιάστε το ποσό με τον φορολογικό συντελεστή σε δεκαδική μορφή. Έτσι, στο παραπάνω παράδειγμά μας, οι φόροι που οφείλονται σε οριακή βάση θα μοιάζουν με αυτό:

(0,10 x 10.000 $) + (0,15 x 40.000 $) + (0,20 x 10.000 $) = 9.000 $

Εάν ολόκληρο το εισόδημά σας έπρεπε να φορολογηθεί αποκλειστικά με τον υψηλότερο συντελεστή, τότε κάποιος που βγάζει 60.000 $ στο Imagination θα χρωστούσε 12.000 $ σε φόρους — 3.000 $ περισσότερο από ό, τι θα χρησιμοποιούσε το οριακό σύστημα.

Λόγω των οριακών φορολογικών συντελεστών, είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα φορολογικά κλιμάκια μαζί με τους συντελεστές φόρου εισοδήματος. Αν και η Καλιφόρνια έχει τον υψηλότερο δυνατό συντελεστή φόρου εισοδήματος, ο ανώτατος φορολογικός συντελεστής του Όρεγκον ξεκινάει σε πολύ χαμηλότερο επίπεδο εισοδήματος σε σύγκριση με αυτό της Καλιφόρνια. Αυτό σημαίνει ότι ένα άτομο θα μπορούσε ενδεχομένως να καταλήξει να πληρώνει λιγότερο κρατικό φόρο εισοδήματος στην Καλιφόρνια.

Για παράδειγμα, μεμονωμένα αρχεία στην Καλιφόρνια που αποφέρουν από 61.214 $ έως 312.686 $ ανώτατο όριο με συντελεστή φόρου εισοδήματος 9,3%. Εν τω μεταξύ στο Όρεγκον, οι μεμονωμένοι αρχειοθέτες που βγάζουν πάνω από 9.200 $ έχουν συντελεστή φόρου εισοδήματος 9,9%.

Ένα πράγμα που πρέπει να σημειωθεί: Το εισόδημα μπορεί να φορολογηθεί τόσο σε ομοσπονδιακό όσο και σε πολιτειακό επίπεδο. Ακόμα κι αν μια πολιτεία δεν έχει φόρο εισοδήματος φυσικών προσώπων, ένα άτομο μπορεί να εξακολουθεί να οφείλει χρήματα για το εισόδημά του στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση.

Πολιτεία με τον χαμηλότερο φόρο επί των πωλήσεων το 2022

Υπάρχουν πέντε πολιτείες χωρίς φόρο επί των πωλήσεων σε όλη την πολιτεία. Αυτοί είναι:

  • Αλάσκα
  • Ντέλαγουερ
  • Μοντάνα
  • Νιου Χάμσαϊρ
  • Όρεγκον

Οι φόροι επί των πωλήσεων μπορούν να επιβληθούν σε κρατικό και τοπικό επίπεδο. Για αυτήν τη μελέτη, χρησιμοποιήσαμε μόνο φόρους επί των πωλήσεων σε κρατικό επίπεδο από το Κέντρο φορολογικής πολιτικής.

Οι πολιτείες με τους υψηλότερους φόρους επί των πωλήσεων σε όλη την πολιτεία ήταν:

  1. Καλιφόρνια – 7,25%
  2. Ιντιάνα – 7%
  3. Μισισιπής – 7%
  4. Ρόουντ Άιλαντ – 7%
  5. Τενεσί – 7%

Είναι ενδιαφέρον ότι υπάρχει ένα σύμπλεγμα πολιτειών με υψηλότερο φόρο επί των πωλήσεων στο κέντρο της χώρας, κάτι που αντίκειται στην τάση των ακτών να είναι περιοχές με υψηλότερο κόστος.

Πολιτεία με τους χαμηλότερους μέσους πραγματικούς συντελεστές φόρου ακίνητης περιουσίας το 2022

Οι φόροι ακίνητης περιουσίας καθορίζονται σε τοπικό επίπεδο, όχι σε επίπεδο πολιτείας, επομένως διαφορετικές κοινότητες σε ένα κράτος μπορεί να έχουν διαφορετικό κόστος φόρου ακίνητης περιουσίας. Για να έχουμε τη μεγαλύτερη, πανεθνική εικόνα του κόστους φόρου ακίνητης περιουσίας κάθε πολιτείας, εξετάσαμε τον “μέσο πραγματικό συντελεστή φόρου ακίνητης περιουσίας” — ο οποίος βασίζεται στο μέσο κόστος των φόρων ιδιοκτησίας κατοικιών που κατοικούνται από ιδιοκτήτες που καταβάλλονται σε όλες τις κοινότητες.

Το Credit Karma βρήκε αυτά τα δεδομένα στο Έρευνα της Αμερικανικής Κοινότητας 2020 του Γραφείου Απογραφής των ΗΠΑ.

Σημειώστε ότι υπάρχει ισοπαλία για την τρίτη και την πέμπτη θέση για τις πολιτείες με τους χαμηλότερους μέσους πραγματικούς συντελεστές φόρου ακινήτων.

Τάξη κατάσταση Μέσος όρος αποτελεσματικός συντελεστής φόρου ακίνητης περιουσίας
1 Χαβάη 0,281%
2 Αλαμπάμα 0,406%
3 Κολοράντο 0,505%
4 Λουιζιάνα 0,551%
5 Νότια Καρολίνα 0,566%

Η Χαβάη είναι η πραγματική έκπληξη σε αυτή τη λίστα, επειδή συνήθως κατατάσσεται ως μια αρκετά ακριβή πολιτεία, ειδικά όσον αφορά το κόστος της ιδιοκτησίας. Στη μελέτη μας σχετικά με τις φθηνότερες πολιτείες για να ζεις, η Χαβάη ήταν η πιο ακριβή πολιτεία για τη μέση αξία του σπιτιού Zillow, το μέσο ενοίκιο και το κόστος ζωής.

Η πολιτεία με το υψηλότερο μέσο πραγματικό ποσοστό ακινήτων είναι το Νιου Τζέρσεϊ με 2,47%, ακολουθούμενο από το Ιλινόις με 2,24% και το Κονέκτικατ με 2,13%.

Ο χάρτης που ακολουθεί δείχνει τον μέσο πραγματικό συντελεστή φόρου ακίνητης περιουσίας για κάθε πολιτεία, μαζί με την κατάταξή της. Υπάρχει μια μικρή ομάδα υψηλότερων μέσων πραγματικών συντελεστών φόρου ακινήτων στη Νέα Αγγλία. Το Τέξας και η Νεμπράσκα βρίσκονται επίσης στη λίστα με τις 10 πιο ακριβές πολιτείες όσον αφορά τους μέσους συντελεστές φόρου ακινήτων.

Μεθοδολογία

Για να προσδιορίσει ποιες πολιτείες έχουν τους χαμηλότερους φόρους, αυτή η μελέτη ανέλυσε και τις 50 πολιτείες των ΗΠΑ χρησιμοποιώντας τα ακόλουθα κριτήρια:

  1. Ανώτατος συντελεστής φορολογίας εισοδήματος 2022, μεμονωμένο αρχείο — από το Κέντρο Φορολογικής Πολιτικής
  2. Ανώτατος συντελεστής φορολογίας εισοδήματος του 2022, από κοινού κατάθεση γάμου — από το Κέντρο Φορολογικής Πολιτικής
  3. Συντελεστής φόρου επί των πωλήσεων του 2022 — από το Κέντρο Φορολογικής Πολιτικής
  4. Ο μέσος πραγματικός συντελεστής φόρου ακίνητης περιουσίας, με βάση το πόσα όντως πλήρωσαν οι ιδιοκτήτες ως ποσοστό της αξίας της περιουσίας τους, από την Έρευνα της Αμερικανικής Κοινότητας 2020 του Γραφείου Απογραφής των ΗΠΑ. Αυτό έγινε επειδή οι φόροι ακίνητης περιουσίας δεν χρεώνονται σε κρατικό επίπεδο — χρεώνονται από τοποθεσίες όπως πόλεις, κομητείες, δήμους κ.λπ., και όλα έχουν τους δικούς τους συντελεστές — και έτσι υπολογίστηκε ως η πραγματική τιμή που πλήρωσαν οι ιδιοκτήτες σπιτιού.

Σε όλες τις πολιτείες δόθηκε βαθμολογία για αυτές τις κατηγορίες και στη συνέχεια κατατάχθηκαν ανά τύπο φόρου (όπως, πολιτείες με τους χαμηλότερους φόρους ιδιοκτησίας ή με τους χαμηλότερους φόρους εισοδήματος) και κατά συνολική κατάταξη.

Πηγές